заблокировали карту

[Jula]

А у меня заблокировали зарплатную карту,на которую перечисляют мою зарплату и на которую муж перевел мне деньги (70 тыс) на платежи по ипотеке и на подарки детям.И мы остались без копейки денег прямо перед праздником.В понедельник я работаю, поэтому за объяснениями подойти туда не смогу, а 31 .12.13г скорее всего они уже не успеют разблокировать мою карту.И что теперь мне делать?Как защитить свои интересы?Подать в суд?Значит они могут все?Как объяснили мне в телефонной беседе-по моей карте проходят крупные суммы денег.Значит в нашей стране нужно быть нищим?Чтобы у тебя на счету болтались 100 рублей на черный день.Кто действительно отмывает миилионы, он не будет светиться с картами и счетами.

[санек37]

Светятся , именно картами .
Заводит дядя на тетю карту , другие дяди или этот же дядя на эту карту перекидывают деньги , а тетя их снимает .
Или вот еще заводит тетя на себя карту , отправляет ее дяде , потом кладет на карту деньги , а дядя их получает ...
Все работает , проверено ...
Очень кстати удобно .
Сильно много наверное не отмоешь .

[Евгений Мясин]

Санек, а презумпция невиновности?

[Yurij]

Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

[санек37]

Санек, а презумпция невиновности?

А я никого не обвинял.
Я как то пытался со своего счета снять 100000 руб наличкой по чековой книжке , меня заставляли раз десять переписывать чек.
А потом в следующий раз вообще отказали выдать деньги , написали что я им должен дать информацию (документы ) по расходованию этих средств ссылаясь на закон О противодействии легализации (отмыванию)

Чеки на продукты , информация об алиментах и иных расходах их не устроила.

Думаю конечно смог бы их снять через суд , но решил что спокойнее хоть и дороже перекинуть их по безналу.

[Евгений Мясин]

Юрий, нет в этом законе права контроля, а тем более блокировки перевода физическим лицом физическому лицу средств в размере менее 600 тыс. руб. Если только одно из них не подозревается в"опасных" связях

[Yurij]

Есть куча Инструкций Банка России, после недавних "два притопа три прихлопа" все банки в том числе Сбер, действуют по принципу "лучше перебдеть чем недобдеть".

Для прикола. попробуйте сосчитать:
Перечень нормативных актов и иных актов Банка России по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (по состоянию на 19.12.2013)
http://www.cbr.ru/today/anti_legalis...cts_resist.htm

Я так по диагонали глянул, в глаза бросилось обилие "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"
Вот оно и случилось, внимание.

[Самарина Тамара]

Автор, созванивайтесь с банком и узнавайте, сможете ли вы получить денежные средства со счета при личной явке и сможете ли перевести деньги со счета карты в оплату ипотеки тогда же. Неудобно - ужасно. Опасно - да. Но хоть какой-то вариант.
И претензию тоже подготовьте, чтобы 31-го же вручить, - по поводу неправомерных действий и их возможных последствий.


Отвратительная ситуация, конечно. И еще более отвратительно, что каждый - под угрозой такой же.
Зато если с карты клиента кто-то снимает за 3 минуты крупную сумму денег, то шансов на то, что банк заблокирует карту своевременно, практически нет.
В какую-то очередную игру краплеными картами втягивают людей, мне кажется.

[Евгений Мясин]

Я так по диагонали глянул, в глаза бросилось обилие "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"
Вот оно и случилось, внимание.

Это все касается тем, когда один из клиентов юрлицо или подозревается в чем-то не хорошем.

[Yurij]

Кстати да,вспомнил, есть ещё так называемый "Финансовый омбундсмен" (извините, если неправильно написал) П.А.Медведев.
Чем он там занимается, как живёт-тужит, может быть, наступил тот самый момент когда нужно у нему обратиться ?

Где-то здесь:
http://arb.ru/b2c/abuse/podrobno-ob-ombudsmene/